Фондовый рынок 2022: как он устроен и с чего начать торговать новичкам

Оборот денежных средств на фондовом рынке продолжает увеличиваться с каждым годом. Инвесторами становятся крупные компании и известные личности. Биржи привлекают все больше людей, желающих получить прибыль.

Например, у Марии есть вклад в банке, но ее не устраивают слишком низкие проценты. Девушке посоветовали снять сбережения и инвестировать их в ценные бумаги. Однако ее пугают неизведанность и страх потерять свои финансы. Давайте вместе разберемся, как заработать на бирже и с чего начать новичку.

Что такое фондовый рынок?

Фондовым рынком называют площадку купли и продажи акций, облигаций и других активов. На нем выполняется множество операций, например ценообразование, выпуск и налогообложение ценных бумаг.

Признаки рынка ценных бумаг

Биржа постоянно развивается, предоставляя пользователям новые возможности. Она обладает рядом особенностей:

• механизм отбора активов;
• установление торговых процедур;
• многосоставная инфраструктура;
• централизованное оформление сделок;
• наличие официальных котировок.

Участники биржи

На фондовом рынке есть три основных типа участников. Эмитенты выпускают активы и продают их. Инвесторы вкладывают в них денежные средства с целью получения прибыли. Последний тип – профессиональные участники, заключающие сделки между эмитентом и инвестором. Такие посредники называются брокерами. Это лица, имеющие лицензию на торговлю ценными бумагами и требующие за это комиссию.

Сам торговый процесс осуществляется благодаря техническим участникам, например регистраторам или депозитариям. Первые ведут реестр, подсчитывающий количество акций. Он разделен на несколько лицевых счетов для начисления дивидендов. Депозитарием выступает компания, которая ведет записи обо всех операциях. Впоследствии они помогают подтвердить право на владение активами.

Как работает фондовый рынок?

Еще пару десятков лет назад биржа представляла собой помещение, где официально происходили встречи продавцов и покупателей ценных бумаг. С развитием информационных технологий торги перешли в цифровой формат. Большинство операций с активами совершается онлайн, поэтому условия сделки обсудить становится намного легче.

Мария считает, что биржа напоминает обычный продуктовый рынок. В чем-то она права, ведь на фондовом рынке важную роль играет соотношение спроса и предложения. Стоимость ценных бумаг увеличивается по мере роста интереса инвесторов. Если они не вкладываются в определенный актив, то компания-эмитент может уйти с биржи. Только вместо товаров на рынке перемещаются ценные бумаги.  

Покупка и продажа активов осуществляется в рабочее время биржи. Сделка происходит быстро, так как она представляет собой четкий и структурированный процесс.

• Инвестор выбирает действие с ценными бумагами через приложение брокера.
• Заявка передается в электронную систему.
• Сверяются требования продавца и покупателя.
• Проходит процедура клиринга – проверки и оформления сделки.
• Эмитенту направляют деньги, а инвестору – активы.
• Депозитарий фиксирует информацию и подтверждает право собственности покупателя.

Особенности мировых и российских фондовых бирж

Биржи влияют на оборот денежных средств в стране и на международном пространстве. Они регулируют цены активов, определяя роль инвестиций в бюджете компании или даже государства. Так в первом квартале 2022 года в нашей стране инвестиции в основной капитал составили более 3 триллионов рублей, увеличившись на 12,8% по сравнению с 2021. Аналитики отмечают, что их рост превзошел все ожидания. «А как регулируется деятельность бирж в России?» – спрашивает Мария.  

Фондовые рынки России

В Российской Федерации деятельность бирж регламентируется Федеральным законом № 39 «О рынке ценных бумаг». Кроме того, фондовые рынки контролируются Банком России, отвечающим за ведение реестров и выпуск ценных бумаг.

В стране действуют две крупные биржи. Одна расположена в Москве, а другая в Санкт-Петербурге. Первый рынок ценных бумаг в России был основан в 1990 году, поэтому биржевой сектор все еще молод. Тем не менее, за 30 лет произошло множество изменений: расширились возможности площадок и усовершенствовались используемые инструменты. В своем развитии российские рынки ценных бумаг ориентируются на опыт всемирно известных зарубежных бирж.

Иностранные биржи

Старейшим фондовым рынком является Франкфуртская биржа. Еще в 11 веке немецкие купцы создали площадку для установления валютных курсов. 

Самой крупной в мире можно назвать Нью-Йоркскую биржу, капитализация которой превышает 30 триллионов долларов. Она основана на известной улице Уолл-Стрит. Здесь каждый день начало и конец рабочего дня обозначаются звоном колокола, хотя все процессы давно перешли в электронный формат. 

В Европе по размерам лидирует Лондонская фондовая биржа, а в Азии – Токийская. Наибольшее число эмитентов отмечается на Бомбейском рынке ценных бумаг в Индии. В начале своей деятельности он представлял собой неофициальное объединение трейдеров, а теперь включает около 6000 листинговых компаний.

Инструменты фондового рынка

На фондовых рынках обращаются несколько видов инструментов для привлечения капитала:

• акции:
• облигации;
• векселя;
• деривативы.

Акции – это ценные бумаги, которые закрепляют права собственника на владение дивидендами – частью прибыли общества. Акционер вправе участвовать в управлении и получить выделенную часть имущества, если компания будет ликвидирована.

Облигациями считаются бумаги, определяющие право владельца на получение процента от имущественного эквивалента. Они могут выпускаться как государством, так и частными корпорациями.

Вексель – обязательство заплатить установленную сумму денег в срок. В нем указываются условия платежа и другие подробности сделки.

Деривативы также называют производственными ценными бумагами. Их стоимость зависит от изменения стоимости активов, за основу которых они были взяты. Деривативы разделяют на фьючерсы, опционы и свопы в зависимости от набора прав собственника.

Опрос

Как торговать на фондовом рынке и с чего начать

Если вы новичок, как и Мария, начните с подготовки подушки безопасности. Оставьте на депозите не меньше 4 ваших месячных зарплат и только потом выходите на биржу. Тогда у вас будет достаточно средств и «на черный день», и для рискованных вложений. Рассмотрим типичный алгоритм действий для начинающих инвесторов.

Шаг 1. Определить свой бюджет

Попробовать можно с любой суммы денег, даже с 500 рублей. Однако они вряд ли окупят комиссию за операции. Приступайте к инвестициям, когда вы спокойно готовы рискнуть хотя бы 20 тысячами рублей.

Шаг 2. Выделить время на новое занятие

Нельзя сразу стать продвинутым инвестором. Сначала потребуется пройти несколько тренингов и изучить тенденции на фондовом рынке. Если вы не готовы отдавать этому свободные минуты, найдите профессионала, который поможет заниматься вложениями.

Шаг 3. Выбрать активы и стратегию

Стратегия определяет поведение на рынке и набор параметров, которых вы будете придерживаться. Проанализируйте, куда инвестировать деньги в 2023 году.

К примеру, Мария планирует вложиться в акции нефтегазовой компании. Она задает себе двадцатипроцентный размер допустимых убытков и годовой период инвестирования. Это значит, что если стоимость активов упадет на 20%, то она их незамедлительно продаст.

Шаг 4. Договориться с посредником

Вам остается решить, кому можно поручить свои активы. Убедитесь, что брокер или доверительный управляющий имеет лицензию Центрального Банка, и заключите с ним договор. После этого откройте брокерский счет и установите приложение для торгов. Затем аккуратно начинайте инвестировать.

Эффективное управление активами

Многие эксперты делятся с начинающими инвесторами секретами работы на фондовом рынке в своих блогах. Часто они рекомендуют детально обдумать и спланировать действия, найти надежного брокера и глубоко погрузиться в основы биржи.

«Важный совет новичкам – помните, что прибыль является не удачей, а результатом тщательно спланированных действий. Успех зависит от знаний и опыта инвестора.»

Шапкин Дмитрий Сергеевич, финансовый аналитик рынка

Если вас заинтересовали инвестиции, вы также можете попробовать себя в торговле криптовалютой. Не бойтесь ошибаться, ведь это поможет вам осознать свои слабые стороны и стать опытнее.

А вы готовы стать инвестором? Делитесь в комментариях, чем вас привлекает фондовый рынок!